Un cambio en la situación del cliente puede justificar una conversación. No demuestra por sí solo que necesite otra póliza.
Cómo aplicarlo con criterio
Utiliza únicamente información tratada con una finalidad legítima. Prepara preguntas para identificar cambios y deja que el profesional valore la información real. Evita inferir datos sensibles o utilizar perfiles automáticos como recomendaciones.
Ejemplo de prueba
Supuesto ilustrativo. Una empresa informa de una nueva actividad. La IA ayuda a preparar preguntas generales, que el mediador revisa antes de hablar con el cliente.
Precauciones antes de utilizarlo
Las comunicaciones comerciales y el tratamiento de datos deben ajustarse a la normativa aplicable. No conviertas una puntuación en una recomendación.
Para el tratamiento de datos personales, consulta el RGPD y la AEPD. Las obligaciones profesionales de distribución deben contrastarse con el Real Decreto-ley 3/2020 y las fuentes oficiales vigentes. Esta guía no sustituye una revisión jurídica o el asesoramiento profesional.
Antes de implantar una herramienta
Confirma sus funciones reales, los permisos de acceso, los proveedores implicados y los controles humanos. Los ejemplos no acreditan que Planeia ofrezca ya las capacidades descritas.